1樓：匿名使用者
所謂利用保險洗錢，是指通過保險途徑從而達到洗錢目的的行為。保險洗錢屬洗錢途徑的一種。具體來說，主要分為兩種方式：躉繳及額外投資。
保險反洗錢可以通過客戶的不尋常情況來辨認。當客戶進行躉繳後馬上退保，可以說是洗錢行為。因為躉繳則是一次繳納所有保費，風險是最大的，一般情況下不會這樣做，而退保後所得乃合法收入，從而可以將非法所得轉變為合法收入，只是退保會帶來手續費。
第二種是高額額外投資，客戶在購買投資保險時，進行高額額外投資，然後把額外投資部分全部贖回，這種行徑很明顯像**投資形式一樣的洗錢方法。
一般來說，退保手續費較高，對於洗錢者來說成本就高（也有不在乎的），而且躉繳風險較大，所以很少會採用此種方式洗錢；通過高額額外投資的，因為手續費低廉，所以為洗錢者較多使用的保險洗錢方式。
針對保險的反洗錢辦法，《中華人民共和國保險法》規定凡額外投資20萬元以上50萬元以下的必須提供財力證明（如銀行存款），50萬元以上的除提供必要的財力證明外，還要提供收入、房產等其他財力證明，否則不予通過。如有發現保險**人串通、偽造投保人財力證明的，將其列入黑名單。
所謂保險中所設計的反洗錢，主要指以上這些。
2樓：匿名使用者
是指利用保險的理財產品一進一出將錢變為合法的一種手段。
3樓：匿名使用者
~~現金出入一次達到2w,現金轉帳一次在20w以上
~~主要擔心資金**不正當
~~只要能提供合法證明,就沒事
保險公司反洗錢實施細則的目的
4樓：
一、反洗錢客戶風險等級劃分的概念及意義
反洗錢客戶等級劃分工作是指保險公司按照洗錢風險特徵和等級劃分標準，通過採取識別、分析、判斷等手段，將客戶劃歸不同的風險等級。從其在反洗錢工作體系中所處的位置來說，風險等級劃分是反洗錢客戶分類管理的核心和前提，並與客戶身份識別工作相輔相成，而後者正是保險公司履行反洗錢義務的最基本、最核心的工作，也是中國人民銀行對保險公司進行反洗錢工作檢查的重點內容。
根據中國人民銀行下發的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》（下稱「《管理辦法》」）第十八條規定，金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，充分考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，並在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。據此，客戶風險等級劃分工作是金融機構的一項法定反洗錢義務。但自2007《反洗錢法》頒佈後至2023年之前，監管部門未提出具體的客戶風險等級劃分方法，也未作出指導性規定，各保險公司只能根據《管理辦法》第十八條，自行制定本公司的劃分標準。
但基於保險業反洗錢工作開展時間較短，加之行業資料的缺失，缺乏統
一、明確的監管標準也給保險公司反洗錢實際工作帶來了一定的困難。同時，一些保險公司因為採取簡單的定性劃分方法，如大額保單客戶被劃分為高風險級別、其他客戶被劃分為低風險級別，且未根據聯合國反洗錢制裁名單設立黑名單庫，由此曾遭到中國人民銀行的行政處罰。
保險公司的反洗錢專員是什麼職位
5樓：匿名使用者
根據規定
公司會設立反洗錢部門，指定崗位人員
或者沒有反洗錢部門，但是指定兼職人員。
單位負責人應當對本單位反洗錢內部控制制度的有效實施負責。
屬於內部控制的席位
保險公司通過**機構開展保險業務時，應當在合作協議中寫入反洗錢條款。反洗錢條款應當包括哪些內容？
6樓：匿名使用者
<保險業反洗錢工bai作管理辦法》保險du
公司通zhi
過保險***理dao公司、金內融機構類保險容兼業**機構開展保險業務時，應當在合作協議中寫入反洗錢條款。
反洗錢條款應當包括下列內容：
（一）保險***理公司、金融機構類保險兼業**機構按照保險公司的反洗錢法律義務要求識別客戶身份；
（二）保險公司在辦理業務時能夠及時獲得保險業務客戶身份資訊，必要時，可以從保險***理公司、金融機構類保險兼業**機構獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明檔案的影印件或者影印件；
（三）保險公司為保險***理公司、金融機構類保險兼業**機構代其識別客戶身份提供培訓等必要協助。
保險經紀公司**客戶與保險公司開展保險業務時，應當提供保險公司識別客戶身份所需的客戶身份資訊，必要時，還應當依法提供客戶身份證件或者其他身份證明檔案的影印件或者影印件。
保險公司承擔未履行客戶身份識別義務的最終責任，保險***理公司、保險經紀公司、金融機構類保險兼業**機構承擔相應責任。
保險公司所說的一般醫療是指什麼
普通醫療保險給被保險人提供 疾病時相關的一般性醫療費用。主要包括門診費用 醫藥費用 檢查費用等。這種保險保費成本較低，比較適用於一般社會公眾。由於醫藥費用和檢查費用的支出控制有一定的難度，所以，這種保單一般具有免賠額和費用分擔規定，保險人支付免賠額以上部分的一定百分比，保險費用則每年規定一次。每次疾...
保險公司的經理助理具體是做什麼的
保險公司經理助理是負責在公司裡操做，主要是部門裡的事情 如 業績記錄，公司的檔案接收，傳達，業務員的考勤記錄，幫業務員打計劃書，影印相關材料等等，這麼工作很好，在裡面可以學習好多東西以後相跑業務也可以轉達出業務方向！一種是這些業務經理自己私人聘請的助理，這種助理和保險公司本身不存在任何法律意義上的勞...
理賠外包模式是指什麼,保險公司的理賠部門是外包的嗎
簡單來講就是把理賠工作委託給第三方專業機構,天平保險把理賠工作交給了公估公司來處理,就是說承包給公估公司了,讓客戶感覺更公平 保險公司的理賠部門是外包的嗎 理賠部是每個保險公司的重要部門,不可能外包的。保險公司的理賠是保險公司的核心也是客戶最為關注的焦點,是不會外包的 理賠是保險公司核心部門,關係到...