1樓：網友
我的**理財全攻略。
我的**理財規劃主要分為三大塊。
第一是準備長期持有的**，作為我今後養老的儲備金。我選擇了積極成長型****和純債券**，各買了五萬元。我個人認為中國的**從長遠角度來看，肯定是上揚勢頭，而且**型**有抗通貨膨脹能力，既然如此，就不如博一次，選積極成長型的。
當然，考慮到高回報就有高風險，所以，我就用純債券**與之搭配，債券**雖回報率低，但無風險，安全可靠。這樣，退一萬步說，即便遇到風險，我至少有債券**撐半邊天，不至於全軍覆沒，何況這只是最壞的打算。所以，養老應不會成為問題。
第二是準備中期持有的**，以備將來的用錢之需。我分別買了股債平衡型**和指數型**各四萬元。平衡型**和波動較小的指數**的投資範圍包括**和債券兩種，因此，風險和回報也介於兩者之間。
收益雖不大，但風險也不高，走的是中庸穩健的投資之路，值得中期擁有。
第三是短期投資，這些錢可以隨時贖回來應對日常所需。我把平常存的活期全取出來購買華夏現金增利**。因為該**屬於準貨幣市場**，跟活期存摺一樣好用，而且收益比活期高得多，且免認購、申購、贖回費；利息不繳稅；**分紅不繳所得稅；每日分配收益，每月累計收益自動轉換為**份額。
我是一有閒錢，就購入該**，讓它們自動滾雪球。
有了上述理財規劃之後，我這個上班族，幾乎不再費什麼心思，就坐擁享受費用低廉的專家理財服務了。我只需通過**和收益報表檢視**，再做些輕微的調整就行了。
最近我粗略估算一下，我在各類**上共投資了二十一萬元，僅去年就**了近25%左右，足足賺了5萬元。而我的老媽在**裡撲騰了幾年，仍不見什麼起色。見我在**上的獲利居然比她買**賺的錢還多，她說不再費心費神**了，打算購入優質的**型**，讓專家們幫她理財，好好地享一下清福呢！
怎樣寫理財計劃
2樓：藍空神鷹
基本狀況介紹。
1．理財目標：給家庭成員購買適度保險、提高投資回報率、退休後能維持現有生活水平、其他合理建議。
2．客戶基本狀況。
姓名 年齡 關係 職業 保險狀況 退休計劃。
劉先生 45 本人 某上市公司高層管理人員，稅前月收入20,000元，年終獎金10000元，基本養老保險按當地最高繳費工資限度提繳8%，住房公積金提繳5%，醫療保險金提繳2%，失業保險提繳1%。 未投保保險 60歲退休。
方女士 41 妻子 **機關幹部，稅前月收入2500元，年終雙薪及獎金5000元，住房公積金提繳5%，醫療保險金提繳2%。 未投保保險 55歲退休。
劉復旦 18 兒子 復旦大學一年級學生 未投保保險。
經與劉先生和方女士交流，得知上述年收入構成。
3．風險偏好：中等。
4．避免投資工具：商品**、**權證以及即將退出的股指**等衍生金融產品。
5．家人保密：無需對妻子方女士保密。
個人理財計劃怎麼寫格式？
3樓：匿名使用者
理財計劃必須要。
bai有個目標，如購房目du標zhi、子女教育目標、退休目dao標等等，根據你的專目標、當前資產等情況決定屬你的理財計劃。 以你目前的情況推斷，目前處於家庭形成期，最重要的是提高收入、積累資產、籌集子女教育準備金。 1、日常應急準備金一般為六個月的生活費用，考慮到做生意多留點，保留活期存款2萬元； 2、子女教育準備金以3萬元定存為基礎，改為**，考慮收入不高，建議選業績較好，收益穩定的**如：
華夏回報、嘉實主題、海富精選、南方高增等。另外每月**定投至少500元，選盤子小、波動相對較大的**品種，如華寶動力、泰信優質生活等。供孩子上大學應該沒問題。
3、如果有換房計劃公積金可以使用，不換房可用作養老準備金。不清楚當地的房價，不好建議。 以上建議，謹供參考，畢竟乙份完整的理財規劃書是非常耗時的（我們結業前做乙個案例乙個團隊五個人幹了二個通宵。。。
現在想起來都可怕），我就不詳細做了。 按以上去做，抓住當前的資本市場**機會，祝您的家庭幸福。
4樓：文庫精選
內容來自使用者：王一鳴。
個人理財計劃書篇一 迎來xx喜悅之時，回首20xx年工總行制定的20xx服務價值年和建立客戶最滿意銀行工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情，銀行理財經理工作計劃。工作重點目標是本著網點中間業務收入和經營目標為20xx年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋樑作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客戶遵從，用細緻周到服務留住客戶，為網點整體業績提公升多盡乙份力量。
20xx年學習業務知識方面取得的成績：在擁有保險、**從業資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及afp資格證書，目前還執著與cfp理財師考試中。本人繼續努力學習不斷豐富自己的專業知識，鍛鍊寫理財專業文章。
今年工行門戶**原創舞臺有我關於理財、保險、**、案例等十多篇專業文章，在九月現代商業銀行雜誌中以工總行理財支援團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十餘篇理財文章。每週二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊**宣傳學習活動，通過與各家**公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好**營銷起到促進作用，有幾隻重點**營銷在分行排名前三名，有的**超額完成400%，為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。
學習是成功的第一要素，對於每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能。
如何寫我的五萬元投資計劃？
5樓：匿名使用者
我送你六了字。天時地理人和。
我該怎麼理財
6樓：肥貅
適合上班族的理財工具不多，基本上也就是**，紅利保險這類「懶人」理財法了。我推薦**。
給你簡單的講一下吧。關於**的基本問題我就不說了，我只說一下該買什麼樣的**。
在我看來，**大體上有二種型別，一種是鐵公雞型，就是基本上不分紅或者分很少的紅利，比如華夏**。另一種正好與之相反，是經常分紅的，比如中信紅利。
前者我稱之增長型**，這種**的特點是：在特定時間內淨值增長很快或者說變動很快。持有這種**，你只能靠它淨值的變動來賺錢。
這種**的特點決定了，只能以投機來對待它。所以，增長**大多是投機型**。持有它靠的是投機來賺錢。
分紅型**的特點是經常分紅。持有這種**，靠的是**的紅利來來實現盈利。所以，這種**可以作為投資型**。
在大牛市中，這種**淨值增長的速度一般是趕不上增長型**的，但是由於它分紅的特點，它可以有效的迴避**中的調整。
所以，您知道了吧：在大牛市中，你可以重倉乙隻增長型**，它會為你帶來很大的收益；如果**不明朗，您又想長期投入，就選擇分紅型**。
以上只是乙個簡單的闡述，我覺得比較適合剛剛接觸**的人參考。至於採用什麼樣的投資方式，是定投啊還是分批**啊就在於您個人的情況了。
7樓：顧南姚斌
建議買一些人身保險，存一些錢應急。其餘量入為出買**定投。**是專家幫你理財。**的起始資金最低是1000元，定投200元起。
買**到銀行或者**公司都行。銀行能**很多**公司的業務，具體開戶找銀行理財專櫃辦理。現在有些**公司也有****買賣的。
先做一下自我認識，是要高風險高收益還是穩健保本有收益。前一種買**型**，後一種買債券型或貨幣型**。確定了**種類後，選擇**可以根據**業績、**經理、**規模、**投資方向偏好、**收費標準等來選擇。
**業績網上都有排名。 定投最好選擇後端付費。
一般而言，開放式**的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。所謂**「定額定投」指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式**中，類似於銀行的零存整取方式。 由於**「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
**定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場**如何變化總能獲得乙個比較低的平均成本， 因此定期定額投資可抹平**淨值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的**有整體增長，投資人就會獲得乙個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。
銀行都是執行中國人民銀行統一制定的利率，在哪家銀行存款，利率都是一樣的。 越長利息越高，提前終止減少利息。如果有可能要提前使用部分資金，又想要高利息，不妨分批分段存入：
如每月存一筆定期一年的，一年後就每月有錢可取，利息是一年定期的比零存整取高。依此類推。
8樓：註冊會計師
理財是乙個漢語詞語，指的是對財務（財產和債務）進行管理，以實現財務的保值、增值為目的。
9樓：二姐聊保險
說到理財，很多人認為理財就是錢生錢，比如買房、買**、**票等。其實這些都屬於理財的範疇，但嚴格意義上的理財，其實叫財富管理，也就是科學合理的規劃現在以及未來的資源，做好家庭財務規劃，在進行理財的時候要對家庭財務做乙個科學的診斷，防控風險。
10樓：小洋說財商
理財是乙個人為了實現自己的生活目標，而管理財務資源的莞城，包括現金規劃、投資規劃、風險管理與保險規劃等八大規劃。
11樓：網友
定投吧可以選擇2只比較好的** 然後每隻定 比如說500當然這也取決於你的資金使用狀況。
然後每個月可以存一筆定期 500－1000為宜然後可以拿出一點錢來嘗試一下** 開始的時候不要太多 等你熟悉了 可以再加大投資。
個人理財規劃怎麼寫翱個人理財規劃怎麼寫啊？？
以下是莫言的自述 各位專家好，小女子慕名前來討教理財問題。請各位大蝦施加援手，感恩不盡。小女子今年25歲，畢業三年，工作三年，成婚兩年，現在正在續本，明年底畢業。今年八月剛貸款公積金在廣州買了一套50萬的二手房，首付一半，貸款一半，分十五年償還，現每月需還款約2000元。因為買房子幾乎掏空了存款，現...
開學了，老師讓寫學習計劃，我該怎麼寫啊！像原來那樣老師說太假
結合自己的真實情況就好了啊 實在不行一個一個挨著寫 怎麼想的怎麼寫最真了 初二開學了，老師叫我寫一份學習委員的工作計劃，怎麼寫啊？如果想要過老師那一關,我給你建議,全部都寫一些好的話,說什麼初2一定好好學專習,認真聽講,考試爭取到什屬麼什麼水平,反正儘量誇張些,老師就喜歡有上進心的學生.不過,你別太...
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據我瞭解，理財通上的債券 根據債券種類的不同，可以分為 公債 市政債券 公司債券 和國際債券 很多債基在名稱上就有體現投資標或投資期限，也方便我們從名稱上去更好地瞭解，你可以在上面瞭解後 理財通債券 的種類按不同劃分依據有不同種類。債基可以根據發行主體的信用 發行人性質和審批機關 募集方式 是否有擔...