1樓：股城網客服
對無真實的交易關係，套取銀行資金一經審計核實，經濟處罰，如果後果嚴重，以擾亂金融秩序和金融穩定論處。
1、根據《中國人民銀行支付結算辦法》、《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律規定，不允許個人和單位之間買賣銀行承兌匯票和從事所謂的「承兌」和「貼現」活動。對票據的善意取得和佔有應以無重大過失為條件。
2、銀行承兌匯票的出票人具備的條件：
1）在承兌銀行開立存款帳戶的法人以及其他組織。
2）與承兌銀行具有真實的委託付款關係。
3）能提供具有法律效力的購銷合同及其增值稅發票。
4）有足夠的支付能力，良好的結算記錄和結算信譽。
5）與銀行信貸關係良好，無貸款逾期記錄。
6）能提供相應的擔保，或按要求存入一定比例的保證金。
7）出票人有良好的信用保證。
2樓：網友
沒有真實**背景，無跡滲真實姿公升脊貨物或服務交易，沒有發票，不能笑櫻辦理貼現，只能持有到期後託收或者背書轉讓，出現問題後與前一手難向前幾手追，建議謹慎。祝你好運！
3樓：匿名使用者
沒有相關法律對此進行約束，只要你遵守相關規定即可。
買賣承兌匯票是否犯法
4樓：陳友聯
買賣承兌匯票是違法的。
除了商業銀行外，任何人不得從事票據貼現活動。持有未到期銀行承兌匯票的持票人如果需要資金，可以向商業銀行申請貼現，其貼現利率遠低於私下買賣的利率。
有下列情形之一，偽造、變造金融票證的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；情節特別嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
1、偽造、變造匯票、本票、支票的；
2、偽造、變造委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的；
3、偽造、變造信用證或者附隨的單據、檔案的；
4、偽造信用卡的。
單位犯相關罪的，對春遊單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照相關的規定處罰。
違反國家規定有下列情形之一擾亂市場凳陪秩序，情節嚴重的處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或單處違反所得一倍以上五倍以下罰金，情節特別嚴重的、處五年以上有期徒刑，並處一倍以上五倍以下罰扒粗銷金。
1、未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品。
2、買賣進出口許可證、進出口原產地證明、以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准檔案的。
3、未經國家有關主管部門批准非法經營證_、**、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的。
4、其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。
法律依據：《中華人民共和國刑法》第一百七十八條。
偽造、變造國家有價**罪；偽造、變造**、公司、企業債券罪】偽造、變造國庫券或者國家發行的其他有價**，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
偽造、變造**或者公司、企業債券，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
買賣銀行承兌匯票違法嗎
5樓：胡曉文
行為人買賣正空承知伏兌匯票的行為是屬於違法行為舉猛瞎的。法律規定虛構**背景，從銀行開出多份銀行承兌匯票轉手倒賣，及從他人手中購買銀行承兌匯票進行倒賣，從中獲利的行為，數額巨大，嚴重擾亂正常的票據管理秩序的行為，可以認定為「非法從事資金支付結算業務」的活動。
中華人民共和國票據法》
第一百零二條。
有下列票據欺詐行為之一的，依法追究刑事責任：
一）偽造、變造票據的；
二）故意使用偽造、變造的票據的；
三）簽發空頭支票或者故意簽發與其預留的本名簽名式樣或者印鑑不符的支票，騙取財物的；
四）簽發無可靠資金**的匯票、本票，騙取資金的；
五）匯票、本票的出票人在出票時作虛假記載，騙取財物的；
六）冒用他人的票據，或者故意使用過期或者作廢的票據，騙取財物的；
七）付款人同出票人、持票人惡意串通，實施前六項所列行為之一的。
買賣銀行承兌匯票到底違不違法？
6樓：楊振軍
買賣銀行承兌匯票到底違不違法？違法。根據《中華人民共和國刑法》：
第一百九十四條 票據詐騙罪有下列情形之一，進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產： （一）明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的；沒答 （二）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的； （三）冒用他人的匯票、本票、支票的； （四蠢爛）簽發空頭支票帶察漏或者與其預留印鑑不符的支票，騙取財物的； （五）匯票、本票的出票人簽發無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的。
使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的，依照前款的規定處罰。這樣說理解嗎？
買賣承兌匯票是否犯法
7樓：信天馗
買賣承兌匯票一般是不犯法。因為根據相關法律肢枝規定，票據是依法可以轉讓的一種權利憑證。買賣承兌匯票的行為只是增加了票據的流通性，沒有給任何人造成損失，法律也沒有禁止這類行為。
啟核法律依據】
刑法》第二百二十五條，違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期悄飢掘徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：
一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准檔案的；
三）未經國家有關主管部門批准非法經營**、**、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；
四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。
買賣承兌匯票是否犯法
8樓：僅有d心動
根據 刑法 225條規定、違反國家規定有下列情形之一擾亂市場秩序，情節嚴重的處五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，並處或單處違反所得一倍以上五倍以下 罰金 ，情節特別嚴重的、處五年以上有期徒刑，並處一倍以上五倍以下罰金。 （一）未經許可經營法律、行政 法規 規定的肆棚專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品。 （二）買賣進出口許可證彎鎮、進出口原產地證明、以及其他法律、行政法規規埋雹粗定的 經營許可證 或者批准檔案的。
三）未經國家有關主管部門批准 非法經營 證_、**、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的。 （四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。 根據刑法第225條規定，構成 非法經營罪 以「違反國家規定」為必要條件。
因此，判斷某一行為是否屬於非法經營行為，必須首先對行為的違法性作出準確判斷。 根據 票據法 的規定，票據是依法可以轉讓的一種權利憑證。票據中介實施的買賣銀行承兌 匯票 和票據 ** 貼現行為，本質上是收取對價轉讓票據權利，而目前沒有任何法律禁止此類行為。
根據票據法的基本原理，票據的生命在於流通性，票據背書轉讓越多其信用就越高，票據法鼓勵票據轉讓流通，而不是把票據作為一種一次性的支付工具來規定，對票據轉讓行為不宜作法律上的否定評價。 事實上，銀行承兌匯票相關的法律法規主要規範的是對銀行環節業務的出票行為、銀行承兌行為、銀行貼現行為的規範，而對票據流轉的中間環節並無限制。
買賣承兌匯票是否犯法
9樓：我是人
犯法。違反國家規定，有下列 非法經營 行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ： 一)未經許可經營法律、行政 法規 規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的； (二)未經國家有關主管部門批准非法經營**、**、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的； （三）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的 經營許可證 或者批准檔案的。
中華人民共和國 刑法 》第二百二十五條脊笑違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處 違法所得 一倍以上五倍以下 罰金 ;情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者 沒收財產 ： 一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的； (二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准檔案的； (三)未經國家有關主管部門批准非法經營**、**、保險業務的，櫻局含或者非法從事資金支付結算業務的； (四)其他嚴重擾亂市臘帆場秩序的非法經營行為。
承兌匯票證明，銀行承兌匯票的憑證怎麼做？
銀行承兌匯票的憑證怎麼做？開出承兌匯票時不做賬，轉讓承兌匯票時。借 應付賬款等。貸 應付票據。承兌匯票到期，支付貨款。借 應付票據。貸 銀行存款。收到銀行承兌匯票時應該是 借 應收票據。貸 應收帳款。到期時 借 銀行存款。貸 應收票據。承兌匯票 承兌匯票是辦理過承兌手續的匯票。即在交易活動中，售貨人...
銀行承兌匯票被退票，銀行承兌匯票被退票
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銀行承兌匯票被退回怎麼處理，銀行承兌匯票錯的太多被退回來了怎麼辦
缺哪個單位的章，或是哪個單位的章沒有蓋清楚，找這個單位，出一個證明。抬頭寫證明，內容寫 某某行 付款行 今收到你行簽發的銀行承兌匯票一張，票面要素如下 把票面要素寫上 由於我單位工作人員失誤，在加蓋騎縫章時，財務專用章 或法人章 加蓋不清晰。如因此引發糾紛，我單位願承擔一切責任。特此證明。最後寫上落...