1樓：匿名使用者
中國人民銀行關於大額現金支付管理的通知
【釋出單位】中國人民銀行
【釋出文號】銀髮[1997]339號
【釋出日期】1997-08-15
【生效日期】1997-08-15
【失效日期】----------
【所屬類別】國家法律法規
三、改進儲蓄帳戶現金支付管理
要繼續認真執行「存款自願，取款自由，存款有息，為儲戶保密」的原則。從文到之日起，對一日一次性從儲蓄帳戶（含銀行卡戶，下同）提取現金5萬元（不含5萬元）以上的，儲蓄機構櫃檯人員應請取款人提供有效身份證件，並經儲蓄機構負責人核實後予以支付。其中一次性提取現金20萬元（含20萬元）以上的，應請取款人必須至少提前1天以**等方式預約，以便銀行準備現金。
對一日一次性超過5萬元以上的現金支付或一日數次累計超過5萬元以上的現金支付，銀行內部要逐筆登記，妥善保管有關資料，並按月向人民銀行當地分支機構備案。
對居民個人提取外幣儲蓄存款的規定，另行通知。
對所有個人儲蓄帳戶的存款、取款活動，銀行都必須堅持為儲戶保密的原則。
附件《關於支付大額現金管理的通知》的宣傳提綱
問：儲戶一次性提取大額現金的標準是什麼？提取時應辦理哪些手續？
答：根據《關於支付大額現金管理的通知》規定，儲戶一次性從儲蓄帳戶（包括銀行卡）提取現金超過5萬元（不含5萬元）以上的，即為大額現金。在提取大額現金時，除按原有規定填寫支取憑條等手續外，還必須向儲蓄機構的櫃檯人員提供有效身份證件，儲蓄機構稽核後即可予以支付，其中，對一次性提取20萬元（含20萬元）以上的，儲戶還應至少提前1天以**等方式向儲蓄機構預約，以便儲蓄機構準備現金。
有效身份證件包括居民身份證、戶口簿、軍人證、外籍儲戶的護照、居住證。
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一般不要求一定是本人，但一定要有本人身份證和取款人的身份證
我不是農行的不清楚農行的內部規定
覺得該規定的累計取5萬說得有些含糊，暫沒找到其他規定
但應該算累計吧，因為一次取6萬和兩次取3萬沒任何區別
我所在的銀行累計5萬都是要本人的身份證的
我想不會是農行的系統沒提示累計已經超過5萬的功能吧
打官司吧。該人如果沒出示身份證，監控是看得出的
銀行不在理的
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ps：如果那人走轉賬的話可能就懸了，因為印象中私對私轉賬好像是20萬才要身份證的。但是大部分銀行為防風險，5萬也要求身份證
2樓：俟蘊殷採文
少吃油膩東西、多吃青菜，多喝水，晚上早點睡覺，把豆豆擦點維生素
3樓：匿名使用者
希望採納
屬違規操作，可以法院起訴他
4樓：延寶刀德水
你問的是銀行違規還是怎樣去豆豆，搞的我迷茫
怎麼查自己在銀行有沒有違規記錄
5樓：俯身觀世間
個人信用報告查詢是中國人民銀行徵信中心提供的一種服務可以通過以下方式查詢：
現場查詢：您可以在您所在地中國人民銀行分支機構查詢。目前遍佈全國的2100多個人民銀行分支機構都可以為您提供查詢服務。
網際網路查詢：您可以通過網際網路提交查詢申請，並在第二天獲得信用報告。查詢**為http://www.pbccrc.org.cn/。
隨著中國金融業的不斷髮展和個人與銀行間借貸往來的增多，「個人信用」一詞已越來越多地出現在人們的經濟生活中。要了解這個詞，首先應知曉的是，個人信用制度。準確地說，「個人信用」應被稱為「個人信用的歷史記錄」或「個人信用記錄」，它是指人們在同銀行往來時，在銀行貸款及還款行為的記錄。
它是銀行決定願否借錢、借錢多少及借錢期限長短的重要依據之一。
個人信用報告是一份個人信用資訊的客觀紀錄。記錄了個人全部信用支付歷史。包括：
與金融機構發生信貸關係形成的履約記錄；與其他機構或個人發生借貸關係形成的履約記錄；與商業機構、公用事業單位發生賒購關係形成的履約記錄；與住房公積金、社會保險等機構發生經濟關係形成的履約記錄；欠繳依法應交稅費的記錄；各種受表彰記錄；以及其他有可能影響個人信用狀況的刑事處罰、行政處罰、行政處分或民事賠償記錄。個人信用報告是授信人迅速、客觀決定是否給予受信人提供信用的重要參考。
信用不良記錄
通常所說的個人信用不良記錄或黑名單，指的是銀行對個人的信用的不良評價，直接影響個人向銀行進行貸款等業務。經常出現的不良記錄有：一是沒有按貸款合同時間還款而出現的逾期還款記錄。
二是信用卡沒有按照相關章程使用，信用卡透支後沒有按最低還款額還款的記錄。個人不良信用記錄存檔時間，最少三年，一般五年，最長7年，破產記錄12年。中國人民銀行徵信系統的個人信用資訊基礎資料庫具有很強的權威性，但實際上只是做為各家銀行信用記錄的參考之一，各家銀行的對信用的具體評判並無統一標準。
消除不良信用
個人不良信用記錄一般是不能消除的，只有您以後按時足額還款，保持良好的信用記錄，那麼新的信用記錄就會覆蓋不好的信用記錄，而銀行在審查個人信用記錄時，一般只看重申請人近兩年的信用情況。按照《徵信管理條例》的規定，不良信用記錄的儲存時間為五年，所以有不良信用記錄的人也不要過於擔心。
銀行這樣做是否違規，怎麼樣才可以有效的解決？
6樓：三才小青年
我做兩年多貸款行業，從未遇到過這種情況，還有這樣的，你購房為什麼要找中介？自己買房交首付直接就可以從銀行申請貸款啊。
7樓：
銀行員工如果有違規行為 可以直接向銀行主管部門投訴 如果投訴後 問題仍然不能解決 可以直接向當地銀監局投訴
8樓：老長工
合不合法看看合同的具體條款。但是現實情況肯定是胳膊拗不過大腿的！
如果沒有足夠的時間和精力來打這場官司還是認了吧。
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