1樓：峻豐科技
每一家不一樣，對註冊資本，平臺背景有一定的要求
2樓：新四海眾投
平臺的資質要好，必須是一直可持續穩健的運營，資訊公開透明度高，要有嚴謹高效的風控，平臺也要有一定的實力和背景。
3樓：網貸超市
公司規模，註冊資金，經營資料等，可以去 網貸超市 查詢
銀行存管對p2p到底有什麼意義
4樓：滿兜理財
簡單地說，銀行存管實現了將使用者資金和平臺資金的區隔，上了銀行存管的平臺，投資人會有該存管銀行的一個二類賬戶用於投資和體現，這個二類賬戶的所有權歸使用者個人，平臺是無權操作使用者的賬戶資金的，同時，使用者的存管賬戶的資金流向，銀行都會有記錄，防止洗錢等犯罪行為。
銀行存管是什麼意思 p2p銀行存管詳解
5樓：匿名使用者
之前逛論壇看到一張圖拿民生銀行的存管系統舉例子，這個行是給開鑫貸、人人貸、積木盒子這幾家大平臺做存管的，系統比較成熟，感覺挺有參考價值，貼出來供討論：
這張圖應該能夠基本概括銀行存管的一般模式，可以看出銀行存管解決的最重要的事情就是：資金隔離（平臺自有資金和交易資金分賬管理，平臺不得私設「資金池」以便挪用交易資金）。平臺只發揮資訊中介的角色，沒有了資金沉澱，就會降低各種風險（比如流動性風險、資金挪用風險、系統性風險等）。
不過平臺有了銀行存管，也不是說就萬無一失了，畢竟銀行所起的作用主要是把平臺自有資金與交易資金隔離開來，沒有實質性參與資金使用用途的審查和監督。銀行存管在一定程度上解決的是網貸行業合規問題，這是「敲門磚」 ，就像現在很多單位在錄用員工一樣，你必須要身體健康，本科及以上學歷等要求，這是條硬性規定，是對從事某一崗位工作必須具備的「標配」，但不是「高配」。總的說來，合規是敲門磚，是起跑線，是「標配」不是「高配」；靠譜是關鍵，風控是核心，優質債權是核心競爭力，靠譜才是真正的「高配」。
p2p行業中，銀行資金存管、銀行資金託管、銀行資金監管的區別？
6樓：匿名使用者
存管：銀行對p2p平臺的資金進行存放，平臺可以隨時提取資金，但銀行並無監督資金流向的義務。
託管：要求銀行對平臺的借款人和投資人分別開立賬戶，銀行根據指令對資金進行劃轉。整個過程平臺都接觸不到資金。
而像倉儲貸等一些第三方託管的，平臺也是無法接觸到資金的，實質上是一樣的。
監管：是銀行對p2p公司的客戶資金進行監管方面，「一是發現異常資金流入流出，有義務或責任通知有關方面，會保證客戶的權益和資金安全；此外一旦網貸公司因為資金鍊斷裂或者別的原因倒閉、跑路，也要防止客戶的錢流入網貸公司的賬戶裡。」
銀行存管對p2p平臺真的重要嗎
7樓：奧薩雷斯
當然銀行監控，就相當於我們的第二道防護門，保障性作用吧，可以防止企業一定的跑路！但是概率問題還是會有的！
p2p資金託管和資金存管有什麼區別？
8樓：浩祿金融
存管與託管的本質區別：是否核實專案資金走向的真實性
資金存管一般是指p2p平臺將交易資金或平臺相關備付金、風險金等放於如銀行或第三方支付公司等第三方機構的賬戶上，第三方機構只負責資金的保管。存管業務，第三方機構並不需要承擔監督資金流向的義務，p2p平臺可以隨時從第三方機構裡提取資金。
而資金託管是委託管理的意思，其本義是指投資人與借款人均在第三方機構開設賬戶，第三方按照指令做資金劃轉，除保證資金正常流轉外，還需監督資金的**和去向。整個過程投資人都能看到自己資金的流向狀態，p2p平臺無法接觸借貸資金。
存管和託管的共同點是進行資金儲存，促進資金正常流動。而兩者最根本的區別在於第三方機構是否有監管義務，是否監督資金**和去向，即核實專案資金走向的真實性，包括借款人資訊、借款合同的真實性，監督資金進入借款人賬戶後的流向等。
託管更符合本質，存管可行性更強
實現資金託管和存管均是國家監管對網際網路金融健康發展提出的要求。從根本上，資金託管似乎更符合網貸的本質，監督p2p平臺作為資訊中介的角色。但由於託管對第三方的責任要求較高，在此過程中，第三方需花費較多的精力和時間進行監管，需對借款人和專案的真實性進行準確判斷，對資金用途進行追蹤等。
銀行在進行p2p平臺資金託管時也更專業和安全，在系統支援、人員配備等方面更具優勢。
9樓：匿名使用者
p2p資金託管就是資金流執行在第三方託管公司，而不經過平臺的銀行賬戶。平臺只充當資訊中介,從而避免平臺因為經營不善導致挪用交易資金而給交易雙方帶來風險。如利民網採用雙乾支付進行資金託管，雙乾支付的網貸資金交易系統將投資人、借款人、平臺三者的資金完全隔離，改變了以前投資人或借款人（還款時）先將錢打進平臺銀行賬戶的模式，從而避免了網貸平臺因經營不善或其他因素挪用平臺交易資金的問題。
p2p資金存管是指p2p平臺將交易資金或平臺相關備付金、風險金等存放於第三方賬戶上,如銀行賬戶或第三方支付公司賬戶。但第三方沒有義務監督資金流向，平臺可以隨時從第三方提取這些資金。目前這樣的平臺很多，選擇這樣的平臺請謹慎。
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資金存管最初是在 行業中誕生的。使用者進行 交易的資金，一開始是由 公司在銀行建立一個賬戶直接管理，但這樣存在很大的風險，因為 公司可以直接挪用使用者的資金，而沒有任何束縛。後來，監管層要求客戶資金必須統一由商業銀行存管。在這種存管模式下，公司只負責客戶 交易的管理，資金結算與管理由銀行負責。需要重...
p2p有銀行存管就安全嗎，p2p銀行存管就安全了麼
不一定。銀行存管只是合規的一項要求，保證專款專用。什麼是銀行存管？2017年2月出臺 網路借貸資金存管業務指引 中對銀行存管進行以下定義 銀行存管是指商業銀行作為存管人接受委託人的委託，按照法律法規和合同約定，履行網路借貸資金存管專用賬戶的開立與銷戶 資金保管 資金清算 賬務核對 提供資訊報告等職責...
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資金要通過銀行轉入p2p平臺，投資到期後要通過平臺轉銀行。互贏金融為您解答。p2p平臺資金存管指p2p平臺將交易資金 平臺相關備付金 風險金等存放於第三方賬戶上，如銀行賬戶或第三方支付機構賬戶。目前p2p資金託管或存管形式包括以下三種形式 第三方支付企業提供的資金託管 銀行直接參與p2p資金存管 銀...